Отчёт «The State of Financial Crime 2023» показал, что 99% компаний ожидают положительного влияния искусственного интеллекта на выявление финансовых преступлений.

31% компаний планируют использовать нейросети для приоритизации предупреждений о транзакциях, 26% — для улучшения системы оповещений, а 24% — для выявления новых связей между объектами и лицами.

Искусственный интеллект на основе нейросетевых технологий помогает российским компаниям анализировать санкционные риски и принимать решения во внешнеэкономической деятельности. Это особенно важно в условиях санкций, когда ситуация быстро меняется, — отмечает Дмитрий Козырев, исследователь Университета управления «ТИСБИ» и главный экономист службы внутреннего контроля управления финансового мониторинга ПАО „АК БАРС“ Банк.

Исследование показало, что нейросети могут быстро анализировать риски и принимать решения при планировании международных сделок. В одном из случаев применение нейросетей позволило на 33% сократить количество ложных срабатываний в системе комплаенс-контроля.

Авторы исследования считают, что нейросети могут быть полезны не только для комплаенса, но и для прогнозирования последствий санкций, а также для идентификации отношений между клиентами в области ПОД/ФТ.

Интересно, что пандемия коронавируса в начале 2020-х годов в определенной степени подготовила российский бизнес к «локдауну границ» и переориентации на внутренний рынок, что сейчас помогает адаптироваться к санкционным ограничениям.

По прогнозам Allied Market Research, к 2030 году рынок искусственного интеллекта на финансовых рынках достигнет 61 млрд долларов.

Ведущие мировые регуляторы разрабатывают нормативную базу для применения ИИ в финансовой сфере:

• Европейский Союз готовит к принятию «Закон об искусственном интеллекте» (2024 г.);
• В США создана целевая группа по ИИ при комитете Палаты представителей по финансовым услугам;
• В Великобритании создан государственно-частный форум по искусственному интеллекту при Управлении финансового надзора.

Исследователи ТИСБИ считают, что при внедрении нейросетевых технологий нужно учитывать существующие стандарты и процессы в банках и фирмах. Также необходимо обеспечить защиту данных и учесть этические аспекты. Но несмотря на это, такие технологии могут значительно повысить эффективность работы российских компаний в условиях санкций.